有望在 2025 年掀起金融風(fēng)暴的 DeFAI 究竟是什么？

來源：cryptoslate

編譯：區(qū)塊鏈騎士

2025 年，DeFi 正在經(jīng)歷新一輪的創(chuàng)新浪潮，而目前最熱的趨勢(shì)之一就是 DeFi 與人工智能的融合，通常被稱為 DeFAI。

這種尖端技術(shù)的融合有可能顛覆我們對(duì)金融的看法，為世界各地的 Crypto 資產(chǎn)用戶提供更好的可訪問性、簡(jiǎn)化的自動(dòng)化和更個(gè)性化的工具。

然而，目前的 DeFAI 項(xiàng)目是否達(dá)到了預(yù)期的效果？

1.什么是 DeFAI？

簡(jiǎn)而言之，DeFAI 就是將 DeFi 的去中心化金融生態(tài)系統(tǒng)與人工智能驅(qū)動(dòng)的分析和自動(dòng)化相結(jié)合。

到 2025 年底，這些解決方案的市場(chǎng)規(guī)模將從約 10 億美元飆升至 100 億美元。

Griffain、Orbit 和 Aixbt 等領(lǐng)先項(xiàng)目旨在將人工智能驅(qū)動(dòng)的功能與去中心化協(xié)議相融合，從而使從交易到借貸的所有環(huán)節(jié)都更加高效和用戶友好。

這些 DeFAI 項(xiàng)目也吸引了交易者的持續(xù)關(guān)注，例如 AIXBT、GRIFFAIN、HeyAnon(ANON)、Autonolas(OLAS) 和 ORBIT 的 GRIFT 等通證每周都有顯著的增長(zhǎng)。

人工智能的最大優(yōu)勢(shì)之一是能夠篩選海量數(shù)據(jù)并生成實(shí)時(shí)見解。

鏈上數(shù)據(jù)（直接在區(qū)塊鏈上發(fā)生的活動(dòng)）和鏈下數(shù)據(jù)（來自外部的信息）可以結(jié)合起來，幫助用戶做出更快、更準(zhǔn)確的決策。

例如，Griffain 使用自然語言處理技術(shù)，讓用戶通過簡(jiǎn)單、類似人類的命令與 DeFi 進(jìn)行交互。這意味著你不需要計(jì)算機(jī)科學(xué)學(xué)位就能瀏覽 DeFi。

Binance 最近的一份研究報(bào)告強(qiáng)調(diào)，這些人工智能增強(qiáng)功能可以帶來更智能的治理、更好的市場(chǎng)分析和個(gè)性化的金融策略。

通過在多個(gè)鏈條上實(shí)現(xiàn)投資組合自動(dòng)化和定制化風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，DeFAI 可以向更廣泛的受眾開放 DeFi 工具，減少傳統(tǒng)上阻礙新用戶的一些復(fù)雜性。

盡管前景廣闊，但將人工智能引入 DeFi 也并非沒有障礙。

其中，透明度是一個(gè)大問題：我們?cè)趺粗雷龀鼋灰谆蚪栀J決定的算法是否值得信賴？

雖然 DeFi 的去中心化特性可以提高安全性，但如果不小心實(shí)施，將其與人工智能工具相結(jié)合可能會(huì)產(chǎn)生新的漏洞。

監(jiān)管機(jī)構(gòu)才剛剛開始密切關(guān)注人工智能驅(qū)動(dòng)的金融。隨著人工智能變得越來越自主，當(dāng)事情出錯(cuò)時(shí)，由誰負(fù)責(zé)的問題變得更加復(fù)雜。

在基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目中，區(qū)塊鏈 + 人工智能的說法在 Crypto 資產(chǎn)領(lǐng)域也更加突出，隨著人工智能代理的改進(jìn)，創(chuàng)造工具將變得越來越重要。

ai16z、Virtuals、Bittensor 和 SaharaAI 等項(xiàng)目正在構(gòu)建代碼庫(kù)和基礎(chǔ)設(shè)施，旨在簡(jiǎn)化人工智能增強(qiáng)協(xié)議的操作，它們?cè)谘芯孔詣?dòng)平衡和鏈上數(shù)據(jù)分析等任務(wù)。

同時(shí)，開發(fā)者在不斷強(qiáng)調(diào)安全和透明治理對(duì)維護(hù)用戶信任的重要性，其中重點(diǎn)是根據(jù)智能合約算法輸出來處理資金分配問題。

這些項(xiàng)目表明，DeFAI 可以通過將人工智能和區(qū)塊鏈整合到風(fēng)險(xiǎn)建模、數(shù)據(jù)分析等領(lǐng)域，從而擴(kuò)展到交易之外，幫助更多人利用去中心化經(jīng)濟(jì)。

2.人工智能代理目前是變相的 Memecoins 嗎？

DeFAI 仍處于早期階段，主要側(cè)重于類似于 memecoins 的動(dòng)量交易，因此還有很大的快速發(fā)展空間。

許多人工智能代理通證妄圖成為 DeFAI 革命的一部分，但它們只是利用人工智能這一名稱作為一種營(yíng)銷手段，而這種通證本質(zhì)上是一種沒有實(shí)際效用的紀(jì)念幣。

然而，隨著人工智能代理的不斷改進(jìn)，人們對(duì)人工智能代理的看法應(yīng)該從簡(jiǎn)單地在 X（原 Twitter）上發(fā)布一個(gè)沒有什么附加價(jià)值的通證，轉(zhuǎn)變?yōu)榫哂姓嬲в玫拇怼?/p>

最終，它們將變得更加復(fù)雜，能夠處理日益復(fù)雜的多步驟金融策略。這可能會(huì)改變從去中心化交易所到借貸平臺(tái)的一切，使資產(chǎn)管理變得更快、更精確，并可能更有利可圖。

DeFAI 代表著 Crypto 資產(chǎn)行業(yè)的一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，它將 DeFi 的去中心化精神與人工智能的計(jì)算智能相結(jié)合。

是的，目前仍有一些挑戰(zhàn)需要解決，比如模型能力、透明度、安全性和監(jiān)管。

但是，如果這些問題能夠得到解決，并且通證化能夠增加價(jià)值，DeFAI 就能重塑我們所熟知的金融業(yè)，帶來速度、自動(dòng)化、可及性和個(gè)性化的全新升級(jí)，這可能會(huì)讓傳統(tǒng)銀行業(yè)務(wù)感覺像是「過去的遺物」。

賺取被動(dòng)收入可能真的就像「雇傭」一個(gè)人工智能代理一樣簡(jiǎn)單。

然而，就像任何新的創(chuàng)新敘事一樣，實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的旅程將是艱辛的，充滿了騙局、Rug 和產(chǎn)品市場(chǎng)適應(yīng)性的失敗。