從朝鮮到尼日利亞，隱藏在加密市場中的「國家掠奪」

撰文：Daii

這個周末，朝鮮黑客組織——拉撒路集團（Lazarus Group）——又刷屏了。因為這一次他們干了一票大的，從 Bybit 交易所竊取了近 15 億美元的以太坊。這是加密史上最大的盜竊事件，對市場也產(chǎn)生了較大沖擊，ETH 的價格從 2850 附近開始一度下跌，差點跌破 2600。

這一次朝鮮黑客攻擊的原理并不復(fù)雜，還是利用社會工程，誘騙相關(guān)人員執(zhí)行惡意程序。去年底，我在《冷錢包不冷？資深記者如何被騙 40 萬美元》對其誘騙過程有過詳細的分析，里面還有很多普通用戶防騙的小技巧，推薦你有空也看一下。

其實，我覺得還有一件事更值得你關(guān)注。那就是尼日利亞向幣安（Binance）索賠 815 億美元，其中包括 20 億美元稅款和 795 億賠償。

因為，黑客盜竊就是犯罪，這沒有什么好說的，大家齊心協(xié)力把壞人抓住、把損失減少到最低就可以了。但是，尼日利亞索賠 795 億里面的是非曲直就沒有那么明顯了。

你是否注意到，這兩起案件都有哦一個共同點，背后都有國家的影子。加密貨幣正成為國家博弈的新戰(zhàn)場，國家力量的介入使這一過程更加復(fù)雜和充滿挑戰(zhàn)。

那么，幣安到底干了什么，需要向尼日利亞賠償這么多呢？

幣安所干的，只是為尼日利亞的老百姓提供了法幣購買加密貨幣的 P2P 平臺，讓尼日利亞的老百姓在貨幣貶值的時候能夠把奈拉（NGN）兌換成比特幣或者美元穩(wěn)定幣。

當然，我對幣安也沒多少好感。插針和定點爆破的活，它沒有少干。

今天之所以還出來幫幣安說幾句話，是因為中心化交易所對區(qū)塊鏈的核心價值之一就是提供安全、便捷的法幣到加密貨幣的通道。

如果這一次尼日利亞得逞了，那么很多更加流氓的國家就會跟上。以后甚至就沒有人去偷了，改為直接搶了。到時，流氓國家跨境秘密抓捕中心化交易所高管將成為一門生意，受傷害的將是整個區(qū)塊鏈生態(tài)。這不是危言聳聽，這是已經(jīng)發(fā)生的事實。這一切源于，當下，國家是唯一可以擁有合法暴力的主體。

好了，我們還是首先了解一下尼日利亞與幣安之間到底發(fā)生了什么？

1. 幣安導(dǎo)致奈拉貶值？

2025 年 2 月 19 日，尼日利亞聯(lián)邦稅務(wù)局（FIRS）向法院提起訴訟，要求全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）支付 795 億美元經(jīng)濟賠償和 20 億美元稅款，理由是幣安「非法運營」導(dǎo)致該國貨幣奈拉（Naira）貶值 70%，并引發(fā)嚴重通脹。

尼日利亞的指控看似「邏輯清晰」：幣安平臺上的奈拉交易規(guī)模龐大，用戶通過其 P2P 市場將本幣兌換為加密美元（如 USDT）或比特幣，導(dǎo)致外匯需求激增，奈拉匯率崩潰。2023 年，尼日利亞央行稱 260 億美元通過幣安非法流出，而 2024 年該國通脹率飆升至 33.88%。

但數(shù)據(jù)背后的真相更復(fù)雜。

幣安確實是技術(shù)上的「幫兇」：其平臺為民眾提供了一種繞過外匯管制的便捷工具。在奈拉貶值、美元短缺的背景下，加密貨幣成為新的「避險資產(chǎn)」——過去依賴地下錢莊兌換美元，如今只需一部手機即可完成。2024 年 3 月，幣安被迫關(guān)閉奈拉交易服務(wù)，但此時奈拉已跌至歷史低點，1605 NGN 兌 1 美元。

首先我們應(yīng)該排除的是幣安不是奈拉暴跌的「兇手」。

因為，幣安離開后，匯率在 2024 年 4 月中旬短暫升到 1100 NGN 兌換 1 美元（見上圖）。但是，你發(fā)現(xiàn)后面匯率又跌至了歷史最低點附近，如今在 1500 NGN 兌 1 美元附近。

所以，沒有幣安，奈拉的匯率照樣會跌這么慘。至于原因，后面詳細講。但是至少現(xiàn)在，可以明確幣安并非「真兇」。

那么，到底是誰干的呢？

2. 誰是貨幣危機的真兇？

真兇，是尼日利亞自己，主要問題有三：

M2 貨幣供應(yīng)量激增：自 2019 年以來，尼日利亞 M2 增長超過 17%，遠超 GDP 增速，直接推高通脹。

石油依賴與外匯短缺：該國 80% 外匯收入依賴石油出口，但產(chǎn)能不穩(wěn)定，導(dǎo)致美元儲備枯竭，進口食品價格上漲。

政策失誤：2023 年總統(tǒng)蒂努布放松外匯管制，試圖吸引外資，卻導(dǎo)致奈拉匯率自由落體式下跌。

請注意：在尼日利亞貨幣貶值與通貨膨脹是同時發(fā)生，并且相互強化的、互為因果，形成了強大的正反饋。

什么是正反饋？

舉個簡單的例子，你把話筒對著喇叭，然后喊一聲，隨后你會聽到尖叫聲。這就是現(xiàn)實中最簡單的正反饋。

具體到尼日利亞的情況，貨幣貶值和通脹之間的正反饋過程是下面這樣的。

隨著奈拉的貶值，進口商品價格飆升，導(dǎo)致國內(nèi)物價水平大幅上漲，而高物價又導(dǎo)致民眾生活成本的加劇，從而進一步加劇了通貨膨脹。

老百姓為了防止自己手中的奈拉貶值，紛紛通過幣安這樣的 P2P 平臺把奈拉兌換為加密貨幣（比特幣或美元穩(wěn)定幣），從而又進一步推動了奈拉的大幅度貶值。

根據(jù)尼日利亞國家統(tǒng)計局的數(shù)據(jù)，在 2023 年，奈拉貶值與通脹之間的關(guān)系尤其緊密。例如，2023 年尼日利亞的年通脹率達到了 32.85%，而食品價格上漲了超過 40%。

不過，可喜的是，2025 年以來尼日利亞的通貨膨脹率正在從最高點 34.8%，當前在 24% 附近（見上圖）。

但是，你應(yīng)該知道 24% 通貨膨脹也是一個比較高的水平。如果尼日利亞不能解決好這個問題，將會變成另一個委內(nèi)瑞拉。

通過比較尼日利亞與委內(nèi)瑞拉的經(jīng)濟困境，你會發(fā)現(xiàn)許多驚人的相似之處。

委內(nèi)瑞拉自 2010 年以來經(jīng)歷了嚴重的貨幣貶值與超高通脹，最終導(dǎo)致該國貨幣玻利瓦爾的購買力幾乎消失殆盡。

根據(jù)國際貨幣基金組織（IMF）的數(shù)據(jù)，2023 年委內(nèi)瑞拉的通脹率仍然高達 3000% 以上。物價飛漲讓民眾陷入貧困，貨幣貶值迫使許多人不得不將玻利瓦爾兌換成外幣，尤其是美元和比特幣。事實上，加密貨幣在委內(nèi)瑞拉的流通率極高，成為很多民眾規(guī)避通脹風(fēng)險的唯一途徑。2023 年，委內(nèi)瑞拉的加密貨幣交易量在全球排名前列，尤其是在 P2P 交易平臺上，民眾通過比特幣和穩(wěn)定幣來進行日常交易。

如果，尼日利亞不能有效解決其貨幣貶值和高通脹的根本問題，像委內(nèi)瑞拉一樣，奈拉可能也會走向「玻利瓦爾化」的道路，即成為無實際購買力的貨幣，完全無法支撐民眾的日常生活。

最終，人民會選擇拋棄本國貨幣奈拉，轉(zhuǎn)而使用加密貨幣。但是，在那些沒有加密貨幣的日子里，你知道國家貨幣是如何為所欲為的嗎？

3. 國家如何通過貨幣掠奪人民？

一句話，以合法暴力為后盾，肆意妄為。

在太平洋雅浦島，原始部落用直徑兩米的石灰?guī)r圓盤作為貨幣。這些重達數(shù)噸的「石幣」無需移動，交易時只需變更所有權(quán)記錄——這或許是區(qū)塊鏈最早的雛形。當西班牙殖民者用炸藥在石幣上刻下十字架標記時，他們無意中演繹了貨幣史上最諷刺的寓言：貨幣的權(quán)威，永遠來自暴力背書。

從蘇美爾人用黏土板記錄的債務(wù)憑證，到商周時期的青銅貝幣，人類用五千年時間將貨幣從價值尺度異化為統(tǒng)治工具。1971 年布雷頓森林體系崩潰后，美元與黃金脫鉤，全球正式進入「法幣狂歡時代」。

3.1 通貨膨脹：溫水煮青蛙的財富轉(zhuǎn)移術(shù)

魏瑪共和國時期的家庭主婦推著獨輪車運鈔票買面包的場景，在現(xiàn)代社會演化成更隱蔽的掠奪方式。根據(jù) IMF 數(shù)據(jù)，2023 年全球平均通脹率 6.9%，看似溫和的數(shù)字背后，是美元體系下持續(xù) 51 年的購買力大逃殺——1971 年 1 美元含金量相當于現(xiàn)在的 0.02 克，縮水幅度達 98%。

• 通貨膨脹，本質(zhì)上是貨幣供應(yīng)量超過經(jīng)濟增長需求，導(dǎo)致貨幣購買力下降的現(xiàn)象。 當政府或央行超發(fā)貨幣時，新印出來的錢并沒有增加社會總財富，只是稀釋了原有貨幣的價值。 財富轉(zhuǎn)移的過程是隱蔽而緩慢的：

• 貨幣超發(fā)： 政府或央行通過量化寬松、財政赤字貨幣化等手段增加貨幣供應(yīng)。

• 物價上漲： 過多的貨幣追逐有限的商品和服務(wù)，導(dǎo)致物價普遍上漲。 最初，物價上漲可能從某些領(lǐng)域開始，逐步擴散到各個領(lǐng)域。

• 購買力下降： 隨著物價上漲，人們手中持有的貨幣能購買的商品和服務(wù)減少，購買力下降。 固定收入者（如退休人員、低收入群體）受到的沖擊最大，因為他們的收入增長往往滯后于通脹。

• 財富轉(zhuǎn)移： 通貨膨脹實際上是將財富從貨幣持有者（尤其是儲蓄者）轉(zhuǎn)移到債務(wù)人（如政府、負債企業(yè)）和先獲得新發(fā)貨幣的人手中。 政府可以通過通脹來減輕債務(wù)負擔，而那些能夠更快地獲得新發(fā)貨幣的人（例如，與政府關(guān)系密切的企業(yè)、金融機構(gòu)）可以利用通脹初期物價尚未完全上漲的機會，以較低的價格購買資產(chǎn)或商品，從而獲利。

3.2 財富打劫的三條路徑

國家，作為現(xiàn)代貨幣體系的設(shè)計者和掌控者，如同一個高明的煉金術(shù)士，能夠?qū)⒖此茻o形的貨幣，轉(zhuǎn)化為實實在在的社會財富，并在這個過程中，不動聲色地完成對國民財富的 「掠奪」。 這種掠奪，并非明火執(zhí)仗，而是以「合法」之名，行財富轉(zhuǎn)移之實，其手法之精妙，影響之深遠，值得我們深入剖析。 接下來，我們將聚焦國家如何通過三種主要的貨幣手段，悄然完成對人民財富的 「掠奪」。

1. 鑄幣稅：最優(yōu)雅的搶劫

當美聯(lián)儲憑空創(chuàng)造 1 萬億美元購買國債，相當于向全球美元持有者征收 4.8% 的隱性稅（按 2024 年 美國的 M2 貨幣供應(yīng)量 20.8 萬億計算）。2022 年斯里蘭卡外匯儲備耗盡時，政府直接凍結(jié)民眾美元賬戶，強制結(jié)匯的匯差就達 40%——這是最赤裸的貨幣掠奪。

鑄幣稅 (Seigniorage) 原本是指政府發(fā)行貨幣的收益。在金本位時代，指貨幣面值與鑄造成本之間的差額。 在現(xiàn)代法幣體系下，鑄幣稅的概念被擴展，指政府通過發(fā)行貨幣，增加貨幣供應(yīng)量，從而稀釋現(xiàn)有貨幣價值，轉(zhuǎn)移社會財富的行為。 其機制與通貨膨脹類似，但更側(cè)重于政府作為貨幣發(fā)行者的角色：

政府發(fā)行貨幣： 中央銀行作為政府的代理人，發(fā)行新的貨幣。 在現(xiàn)代電子貨幣體系下，發(fā)行貨幣更多的是一種會計操作，而非實際印刷鈔票。

購買資產(chǎn)或彌補財政赤字： 政府利用新發(fā)行的貨幣購買國債、外匯等資產(chǎn)，或者直接用于彌補財政赤字、刺激經(jīng)濟。

通貨膨脹效應(yīng)： 貨幣供應(yīng)量的增加，最終會通過通貨膨脹的形式，降低現(xiàn)有貨幣的購買力。

財富轉(zhuǎn)移： 鑄幣稅的本質(zhì)仍然是財富轉(zhuǎn)移，從全體貨幣持有者轉(zhuǎn)移到政府。 政府通過發(fā)行貨幣獲得了收入，而社會公眾的貨幣購買力則被稀釋。 與傳統(tǒng)稅收相比，鑄幣稅更隱蔽，不易察覺，因此也被稱為「最優(yōu)雅的搶劫」。

2. 資本管制：金箍棒畫出的牢籠

在 2023 年底至 2024 年初，阿根廷政府為應(yīng)對持續(xù)的經(jīng)濟危機和惡性通貨膨脹，進一步收緊了資本管制。 個人每月通過官方渠道購買美元的額度被嚴格限制在 200 美元。嚴苛的管制政策直接導(dǎo)致了黑市的猖獗，「藍美元」 (dólar blue) 的黑市匯率持續(xù)飆升，在 2023 年底甚至一度超過官方匯率 100% 以上。資本管制這道 「金箍棒」，最終困住的不僅是資本，更是民眾的經(jīng)濟自由。

資本管制是指政府限制資金跨境流動的措施，常見的手段包括限制外匯交易、限制資本匯出、強制結(jié)匯等。 資本管制在特定時期可能被政府視為穩(wěn)定經(jīng)濟、防止資本外逃的必要手段，但長期來看，往往會扭曲市場，造成財富轉(zhuǎn)移：

人為制造匯率差異： 資本管制人為地將官方匯率與市場匯率割裂開來，形成官方匯率被人為壓低，而黑市匯率則反映真實供需關(guān)系的局面。 這種匯率差異是財富轉(zhuǎn)移的核心機制。

強制或變相強制結(jié)匯： 政府可能強制出口企業(yè)將外匯收入按官方匯率賣給央行，或者通過其他手段變相強制結(jié)匯。 由于官方匯率被低估，出口企業(yè)實際收入縮水，財富被轉(zhuǎn)移到政府手中。

尋租空間和腐?。?資本管制制造了巨大的尋租空間。 能夠以官方匯率獲得外匯，或者能夠突破資本管制將資金轉(zhuǎn)移出境的個人和企業(yè)，往往能獲得巨大的利益。 這種尋租行為容易滋生腐敗，導(dǎo)致社會財富向少數(shù)特權(quán)階層集中。

民眾財富縮水： 對于普通民眾而言，資本管制限制了他們持有外幣、進行海外投資的自由，在貨幣貶值的情況下，他們的儲蓄面臨縮水的風(fēng)險。 同時，由于黑市匯率高企，民眾如果需要購買外匯（例如，出國留學(xué)、旅游、購買進口商品），則不得不付出更高的成本，財富被變相掠奪。

3. 債務(wù)貨幣化：子孫的賣身契

日本國債規(guī)模已達 GDP 的 217.4%，相當于每個新生兒出生就背負 7.3 萬美元債務(wù)。美國政府每天支付國債利息就達 23.8 億美元，這些數(shù)字最終都會通過通脹轉(zhuǎn)嫁給納稅人。當加密貨幣開始吞噬國債購買群體，2023 年美債海外持有比例已降至 30% 的歷史冰點。

債務(wù)貨幣化 (Debt Monetization) 是指政府將一部分國債直接或間接地轉(zhuǎn)化為貨幣，通常是通過中央銀行購買國債來實現(xiàn)。 在極端情況下，政府可能直接指示央行印鈔購買國債，彌補財政赤字。 債務(wù)貨幣化在短期內(nèi)可能緩解政府的財政壓力，但長期來看，會帶來嚴重的風(fēng)險：

政府財政赤字擴大： 債務(wù)貨幣化容易使政府產(chǎn)生財政依賴，過度依賴印鈔來彌補赤字，而非采取負責任的財政政策，控制支出、增加收入。

央行獨立性受損： 政府直接干預(yù)貨幣發(fā)行，會損害央行的獨立性，使央行淪為政府的 「印鈔機」，無法有效控制通貨膨脹。

惡性通貨膨脹風(fēng)險： 長期、大規(guī)模的債務(wù)貨幣化，必然導(dǎo)致貨幣供應(yīng)量失控，引發(fā)惡性通貨膨脹。 歷史上，魏瑪共和國、津巴布韋等都曾因過度債務(wù)貨幣化而爆發(fā)惡性通脹，導(dǎo)致貨幣體系崩潰，社會經(jīng)濟秩序混亂。

財富洗劫： 惡性通貨膨脹是對社會財富最殘酷的洗劫。 所有以本幣計價的儲蓄、資產(chǎn)價值都將大幅縮水，社會財富被重新分配，政府債務(wù)負擔減輕，但民眾財富遭受巨大損失。 債務(wù)貨幣化，實際上是將當前的財政風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給未來的社會，用未來的通貨膨脹來為今天的債務(wù)買單。

從鑄幣稅的「優(yōu)雅」，到資本管制的「牢籠」，再到債務(wù)貨幣化的「賣身契」，國家運用貨幣手段掠奪人民財富的方式，可謂是 「花樣百出，防不勝防」。 這些 「合法」 的掠奪，往往披著維護經(jīng)濟穩(wěn)定、應(yīng)對危機、刺激增長的外衣，實則是在悄無聲息地轉(zhuǎn)移社會財富，侵蝕民眾的經(jīng)濟自由。

3.3 財富打劫的代價

國家通過貨幣手段掠奪人民財富，其影響遠不止經(jīng)濟層面，還會滲透到社會、政治、文化等多個維度，造成深遠而負面的影響：

社會層面：

貧富差距擴大： 貨幣掠奪往往使富人更富，窮人更窮，加劇社會貧富分化。 特權(quán)階層和既得利益集團更容易在貨幣掠奪中獲利，而普通民眾，特別是弱勢群體，則成為主要的受害者。

社會不公加?。?隱蔽的貨幣掠奪方式，如通貨膨脹，往往不易被察覺，但其造成的財富轉(zhuǎn)移卻是真實存在的，這會加劇社會不公平感，引發(fā)社會矛盾和沖突。

社會信任瓦解： 當民眾意識到政府通過貨幣手段掠奪財富時，會對政府、央行以及整個社會經(jīng)濟體系的信任產(chǎn)生動搖，甚至徹底瓦解，導(dǎo)致社會凝聚力下降。

政治層面：

政府公信力下降： 貨幣掠奪行為，無論多么 「合法」，本質(zhì)上都是對民眾財富的侵犯。 政府長期依賴這種手段，必然導(dǎo)致公信力下降，執(zhí)政合法性受到質(zhì)疑。

威權(quán)主義傾向： 為了維持統(tǒng)治，掩蓋貨幣掠奪的真相，政府可能會加強信息管制，壓制異議，甚至走向威權(quán)主義。

政治動蕩風(fēng)險： 長期的經(jīng)濟困頓和社會不公，可能最終引發(fā)政治動蕩和社會變革。 歷史上，惡性通貨膨脹往往是社會動蕩和政權(quán)更迭的重要誘因。

文化層面：

價值觀扭曲： 當社會普遍意識到誠實勞動無法致富，而投機取巧、依附權(quán)力才能獲利時，社會的價值觀會被扭曲，勤勞致富的傳統(tǒng)美德被不斷侵蝕。

犬儒主義盛行： 面對無法對抗的貨幣掠奪，民眾可能產(chǎn)生無力感和絕望感，轉(zhuǎn)而奉行犬儒主義，對社會和政治問題漠不關(guān)心，甚至嘲諷一切崇高和理想。

民族認同危機： 長期的經(jīng)濟困境和社會不公，可能導(dǎo)致民族認同感下降，國家凝聚力瓦解，甚至引發(fā)社會分裂和國家解體。

很顯然，在貨幣掠奪人民財富的過程中，存在著國家貨幣主權(quán)與人民財產(chǎn)權(quán)的尖銳對立。此時，也就到了國家暴力上場的時候了。

4. 國家暴力為貨幣掠奪背書

「槍炮一響，黃金萬兩」。

國家暴力的本質(zhì)，是維護秩序，更是財富的最終仲裁者。 當國家通過貨幣「合法」掠奪遭遇挑戰(zhàn)，國家暴力往往會毫不猶豫地走到前臺，為貨幣掠奪保駕護航。

尼日利亞政府也是這么干的。

此前，兩名幣安高管——美國公民 Tigran Gambaryan 和英國籍的 Nadeem Anjarwalla——受尼日利亞政府之邀，前往該國就加密貨幣交易相關(guān)問題進行談判。 然而，等待他們的不是談判桌，而是尼日利亞精心編織的羅網(wǎng)。 政府以 「非法運營」、「導(dǎo)致奈拉貶值」 的罪名，將兩位高管長期拘禁。

Nadeem Anjarwalla 雖冒險越獄逃脫，但 Tigran Gambaryan 卻被尼日利亞方面扣押長達近 7 個月之久，期間身患瘧疾，監(jiān)獄醫(yī)療條件形同虛設(shè)，生命健康岌岌可危。 最終，美國政府不得不親自下場，施加強大的外交壓力，方才迫使尼日利亞放人。

國家暴力機器為貨幣掠奪背書，絕非尼日利亞的 「專利」，而是貫穿貨幣歷史的普遍現(xiàn)象。 為了維護法幣體系的統(tǒng)治地位，保障國家對貨幣的壟斷權(quán)力，各國政府都曾毫不猶豫地動用國家暴力機器。

遠的有，美國的黃金 「國有化」 。

1933 年，為應(yīng)對大蕭條和金本位制危機，美國總統(tǒng)羅斯福簽署 「6102 號行政命令」，以 「叛國罪」 為名，強制美國公民以極低價格將所持有的黃金上繳政府，拒不從者將面臨重刑和巨額罰款。 美國政府借此 「合法」 沒收了民眾的黃金財富，為政府超發(fā)貨幣、推行凱恩斯主義政策掃清了障礙。 羅斯福政府動用國家暴力機器，強制推行貨幣政策，為日后的美元霸權(quán)奠定了基礎(chǔ)。

近的有，委內(nèi)瑞拉的 「玻利瓦爾強推」。

委內(nèi)瑞拉長期深陷惡性通貨膨脹，貨幣玻利瓦爾幾近崩潰。 面對民眾自發(fā)使用美元等外幣以求自保的 「美元化」 趨勢，委內(nèi)瑞拉政府非但沒有反思自身貨幣政策的失誤，反而變本加厲地動用國家暴力機器，強力推行 「玻利瓦爾主權(quán)」，打壓外幣流通。

委內(nèi)瑞拉政府出動軍隊和警察，在全國范圍內(nèi)嚴厲打擊 「非法外匯交易」， 逮捕街頭兌換美元的民眾和商戶， 沒收 「非法」 持有的美元。 甚至，委內(nèi)瑞拉政府還強制企業(yè)和商戶接受玻利瓦爾支付，拒絕接受美元等外幣， 并對拒不執(zhí)行者處以重罰，甚至吊銷營業(yè)執(zhí)照。委內(nèi)瑞拉政府動用國家暴力，不是為了重建健康的貨幣體系，而是為了維護其對已經(jīng)失信的玻利瓦爾的統(tǒng)治，并繼續(xù)通過惡性通脹和強制結(jié)匯等手段，掠奪國民財富。

更血腥的是，阿根廷 「 Corralito ( 圍欄 )」

2001 年，阿根廷爆發(fā)嚴重的金融危機， 政府為了阻止銀行擠兌和資本外逃， 祭出了 「Corralito ( 圍欄 )」 政策， 強制凍結(jié)銀行賬戶， 限制民眾提取存款。 這項政策， 直接剝奪了民眾的儲蓄自由， 使其財富 「被合法地」 鎖在銀行里， 任由政府宰割。

「圍欄」 政策引發(fā)了阿根廷社會。 憤怒的民眾走上街頭， 敲打鍋碗瓢盆，要求政府解除 「 圍欄」 ， 歸還他們的存款。

然而， 阿根廷政府不僅拒絕回應(yīng)民眾的訴求， 反而動用警察和安全部隊， 殘暴鎮(zhèn)壓抗議活動。 2001 年 12 月， 阿根廷全國進入緊急狀態(tài)，軍警與抗議民眾發(fā)生暴力沖突，造成數(shù)十人死亡， 數(shù)百人受傷。

很顯然，在每一次國家暴力的出場，都在提醒我們一個不容否認的事實，就是人民財產(chǎn)權(quán)在國家貨幣主權(quán)面前，不堪一擊。

但是，故事到這里遠沒有結(jié)束。在國家暴力一次次為貨幣掠奪背書的鐵幕之下， 一道曙光正在穿透黑暗， 那就是加密貨幣的崛起。

5. 加密貨幣：重掌財富主動權(quán)的時代

加密貨幣的崛起，猶如一把懸在政府貨幣權(quán)力頭頂?shù)摹高_摩克利斯之劍」，威脅著那些肆意操控法幣的國家機器。它不僅僅是一種支付工具，而是對全球貨幣體系的一次深刻挑戰(zhàn)，給了全球人民一項前所未有的武器——重新掌控自己的財富和自由。

你可能會問，單純的數(shù)字貨幣真的能與龐大的政府力量抗衡嗎？

答案是肯定的——加密貨幣不僅能夠反抗中心化金融體系，它本身的設(shè)計就注定了它將會成為對抗國家暴力的關(guān)鍵工具。

5.1 去中心化的力量：重構(gòu)財富控制

比特幣的誕生是對全球金融秩序的深刻質(zhì)疑。

2008 年，在全球金融危機席卷之際，中本聰創(chuàng)造了比特幣。這種新型的貨幣不再依賴中央銀行或任何政府機構(gòu)來進行發(fā)行和監(jiān)管，它的供應(yīng)量是固定的，交易記錄不可篡改，所有交易都是通過全球的去中心化節(jié)點共同驗證和確認的。

比特幣這一去中心化的特性使其成為抗衡政府貨幣暴力的強大武器。尤其在那些因腐敗、濫發(fā)貨幣或金融壓迫導(dǎo)致民眾財富被嚴重掠奪的國家，加密貨幣提供了避風(fēng)港。例如，2018 年，在阿根廷政府實施現(xiàn)金管制政策后，民眾紛紛轉(zhuǎn)向比特幣等加密貨幣，以此繞過政府的貨幣干預(yù)。根據(jù) Blockchain.com 的數(shù)據(jù)，阿根廷的比特幣交易量在實施現(xiàn)金管制的期間激增超過 200%。

這種去中心化的屬性也讓加密貨幣成為了全球通貨膨脹風(fēng)險的有效對沖工具。2020 年 3 月，全球央行因疫情而大規(guī)模實施貨幣寬松，導(dǎo)致法幣貶值。與此同時，比特幣的回報率飆升，數(shù)據(jù)顯示，自疫情爆發(fā)以來，比特幣的總回報率接近 400%，而黃金僅為 30%，股市波動較大，未能有效保值。加密貨幣成為了許多資產(chǎn)保值者的首選。

5.2 透明與不可篡改：防止財富掠奪的防線

除了去中心化，區(qū)塊鏈的透明性和不可篡改性使加密貨幣成為對抗金融暴力的另一利器。區(qū)塊鏈記錄的每一筆交易都永遠無法更改，這意味著所有的資金流動都將受到公開檢視，不會再有國家通過操控貨幣政策進行隱形掠奪的機會。

例如，委內(nèi)瑞拉的惡性通貨膨脹和玻利瓦爾貶值已經(jīng)使得大量民眾選擇美元作為替代。然而，政府采取了強制措施，迫使商戶和民眾只能使用玻利瓦爾，并嚴厲打壓美元交易。但這些措施卻無法阻止越來越多的民眾轉(zhuǎn)向加密貨幣，尤其是在經(jīng)濟陷入困境時。據(jù)統(tǒng)計，委內(nèi)瑞拉的比特幣交易量在 2018 年飆升超過 100%，而傳統(tǒng)金融系統(tǒng)的壟斷和腐敗仍未得到根本解決。通過加密貨幣，委內(nèi)瑞拉民眾成功繞開了政府對傳統(tǒng)貨幣的控制。

加密貨幣提供了一條可靠的金融自由通道，使得委內(nèi)瑞拉民眾能夠在沒有國家干預(yù)的情況下進行財富保護和跨境資產(chǎn)配置，為他們提供了一種擺脫國內(nèi)貨幣危機的途徑。

5.3 數(shù)據(jù)與事實：加密貨幣崛起的全球勢能

自從比特幣誕生以來，加密貨幣的市場規(guī)模已經(jīng)呈現(xiàn)指數(shù)級增長。根據(jù) CoinGecko 的數(shù)據(jù)，全球加密貨幣市值從 2017 年的不到 1000 億美元，一路攀升至如今的 3.29 萬億美元，增長超過 30 倍。這一增長不僅源自投機性的投資者，更重要的是全球經(jīng)濟危機、法幣貶值和金融壓迫下，民眾對加密貨幣的信任不斷增強。

特別是在那些經(jīng)歷過貨幣暴力的國家，如阿根廷、委內(nèi)瑞拉和土耳其，加密貨幣的市場需求大幅增長。2018 年，委內(nèi)瑞拉的比特幣交易量大幅攀升，表明民眾對法定貨幣失去信任，轉(zhuǎn)向加密貨幣作為財富保值手段。同樣，2020 年土耳其里拉貶值時，比特幣成為了避險資產(chǎn)，交易量大幅上漲。

這些數(shù)據(jù)都強有力地表明，加密貨幣正在成為全球民眾財富管理的新選擇，特別是在面對國家暴力和貨幣貶值的壓力時。

5.4 加密貨幣的未來：全球金融體系的新曙光

加密貨幣不僅僅是對抗暴力貨幣政策的工具，它還是一種全新的財富管理理念的載體。在去中心化、透明、不可篡改的系統(tǒng)中，個人可以完全掌控自己的財富，而不必擔心政府對其財富的侵犯和掠奪。隨著更多國家的民眾意識到這一點，加密貨幣的應(yīng)用場景將會越來越廣泛，它將成為未來全球金融體系的重要組成部分。

歷史的吊詭在于：當政府將鑄幣權(quán)異化為剝削工具時，人民終將用技術(shù)重建貨幣的初心——不是權(quán)力的籌碼，而是價值的尺度。在這個新興的時代，財富不再是國家機器的附庸，而是每個人的私有財產(chǎn)。

全球金融革命已經(jīng)在加密貨幣的推動下悄然開始。那些曾經(jīng)肆意掠奪財富的國家暴力機器，正在面臨一個無法忽視的對手——去中心化的加密貨幣。比特幣為他們提供了一個在政府強制匯率下行的背景下，維持財富價值和進行跨國交易的有效途徑。如果你是小白，想通過比特幣來保護自己的財富，這里有兩個零基礎(chǔ)教程，一個是關(guān)于如何購買比特幣的，另一個是如何將比特幣發(fā)送到冷錢包的，應(yīng)該夠你用了。

小結(jié)：加密貨幣是對國家貨幣暴力的一次挑戰(zhàn)和變革

加密貨幣的崛起不僅是一種技術(shù)創(chuàng)新，更是對傳統(tǒng)金融暴力體系的深刻反思和挑戰(zhàn)。它賦予了個人重新掌控財富的能力，并為全球范圍內(nèi)的財富轉(zhuǎn)移提供了新的機制和途徑。正如中本聰所言：「我們不再需要信任央行，我們可以信任算法?！?/p>

天下烏鴉并非一般黑。有一個國家已經(jīng)發(fā)現(xiàn)了貨幣主權(quán)被濫用的危害，并主動擁抱了比特幣。

6. 薩爾瓦多主動擁抱比特幣

薩爾瓦多，主動擁抱比特幣，不僅僅是為了應(yīng)對貨幣貶值與通脹，更是為了建立一種全新的金融體系，擺脫傳統(tǒng)貨幣政策的束縛。

2021 年 9 月 7 日，薩爾瓦多成為全球首個將比特幣合法化的國家。政府宣布，比特幣將與美元同等成為法定貨幣，這一決定引發(fā)了全球金融界的廣泛關(guān)注和爭議。

薩爾瓦多的總統(tǒng)布克爾（Nayib Bukele）認為，傳統(tǒng)的貨幣體系已經(jīng)無法滿足國家經(jīng)濟發(fā)展的需求，尤其是對于沒有銀行賬戶的貧困民眾來說，比特幣提供了一種全新的金融自由。通過比特幣，薩爾瓦多人可以跨越高昂的銀行費用，直接參與全球金融體系。

根據(jù)薩爾瓦多政府的數(shù)據(jù)，到 2023 年，薩爾瓦多已有超過 200 萬名公民在使用比特幣錢包（Chivo 錢包），這一數(shù)字約占總?cè)丝诘?30%。此外，薩爾瓦多的商店和企業(yè)也開始接受比特幣作為支付手段，旅游業(yè)也因此受益，吸引了大量的比特幣愛好者和投資者前來旅游、消費、投資。薩爾瓦多還計劃通過推出比特幣債券（Volcano Bonds），為國家的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)籌集資金，其中的一部分將投資于比特幣礦業(yè)，進一步推動經(jīng)濟發(fā)展。

盡管這一改革帶來了短期的市場波動和一定程度的國際批評，但薩爾瓦多的比特幣實驗已經(jīng)成為了全球區(qū)塊鏈和加密貨幣發(fā)展的一個重要試驗田。在許多發(fā)展中國家中，比特幣作為替代貨幣的需求日益增加，薩爾瓦多無疑成為了這種趨勢的先鋒。

然而，薩爾瓦多的比特幣實驗也并非沒有挑戰(zhàn)。由于比特幣的價格波動性較大，薩爾瓦多的政府必須應(yīng)對市場風(fēng)險。例如，2021 年底比特幣價格的暴跌導(dǎo)致薩爾瓦多的比特幣儲備遭遇了巨額損失。

2025 年 2 月，薩爾瓦多國會通過了一項新政策，取消了商家必須接受比特幣支付的強制性規(guī)定，稅收也僅限以美元繳納。然而，薩爾瓦多并未放棄比特幣作為法定貨幣的地位，而是對相關(guān)政策進行了調(diào)整，以緩解外部壓力。

有趣的是，在這樣一個加密友好國家，對于加密貨幣的需求并不旺盛。一項調(diào)查顯示，只有 7.5% 的受訪者表示使用加密貨幣進行交易，92% 的人未使用過加密貨幣。盡管如此，薩爾瓦多仍計劃圍繞比特幣打造新的資本市場，并預(yù)備推出更多的監(jiān)管支持政策。

很顯然，薩爾瓦多是個異類，是一個主動放棄貨幣主權(quán)，擁抱比特幣的異類。雖然，這種自上而下的改革最終能否成功還是一個未知數(shù)。但是，政府主動將選擇何種貨幣的權(quán)利交還給人民是一次偉大的進步。

那么，為什么沒有更多的國家會跟進呢？例如尼日利亞，他們在趕走了幣安之后為什么匯率貶值的問題還是沒有能得到解決呢？

7. 幣安走了，為什么匯率會繼續(xù)跌？

道理很簡單，幣安雖然是最大的交易所，但并非唯一。

對于很多尼日利亞人來說，幣安不過是通向加密貨幣世界的一個橋梁，還有很多其他的橋可以走。只要加密貨幣的需求存在，走哪座橋都可以。

事實也正是這樣，幣安離開尼日利亞后，奈拉的匯率在 2024 年 4 月曾短暫反彈到 1100 NGN 兌 1 美元，但很快又跌回到了 1500 NGN 的歷史低點。

現(xiàn)在，地球上有 217 家與幣安類似的交易所。其中，有很多平臺同樣提供 P2P 交易，幫助民眾繞過外匯管制，將奈拉兌換成美元穩(wěn)定幣或比特幣。這些交易所的存在，不僅迅速填補了幣安離開尼日利亞后留下的空白，還在全球范圍內(nèi)形成了一個龐大的加密貨幣流通網(wǎng)絡(luò)。

隨著全球加密貨幣生態(tài)的快速發(fā)展，各大交易所之間的競爭愈加激烈。平臺之間的差異主要體現(xiàn)在用戶體驗和手續(xù)費等方面，但對于亟需避免貨幣貶值的民眾來說，平臺的替代性幾乎是毫無疑問的。

幣安，毫無疑問成為了尼日利亞貨幣危機的替罪羊。殺了替罪羊，尼日利亞的問題依然沒有、也不會得到解決。至于如何解決貨幣貶值問題，這是尼日利亞政府的事情，輪不到我們外人操心。

我們唯一需要操心的是，在比特幣開啟的去中心金融革命中，如何警惕國家暴力淪為助紂為虐的幫兇？

結(jié)語

在國家暴力的陰影下，貨幣主權(quán)曾是政府予取予求的工具，財富掠奪的合法外衣。尼日利亞與幣安的博弈，不過是這場權(quán)力游戲投射出的冰山一角。

當傳統(tǒng)金融秩序的基石開始松動，加密貨幣的崛起便不僅僅是技術(shù)浪潮，更是對「合法暴力」式貨幣掠奪的深刻反叛。它預(yù)示著一個新時代的到來：數(shù)字化的浪潮正在解構(gòu)舊秩序，財富的定義將被重新書寫，個體將在去中心化的網(wǎng)絡(luò)中重拾經(jīng)濟主權(quán)。

未來，國家與個人的邊界將被重新劃定，而加密貨幣，或?qū)⒊蔀橹厮苓@一邊界的關(guān)鍵力量，最終指向一個更加均衡、也更具活力的全球經(jīng)濟新圖景。

但是，在新圖景實現(xiàn)之前，我們必須保持高度警覺，審視每一次技術(shù)進步背后的權(quán)力邏輯，才能在復(fù)雜的經(jīng)濟與政治風(fēng)云中，找到真正屬于我們的「自由航道」。

因為，在歷史的長河中，貨幣從未是單純的交換工具，它始終是權(quán)力的象征。

區(qū)塊鏈的崛起，貨幣的價值尺度的功能正在重新被發(fā)現(xiàn)?；蛟S，這也正是我們重新定義「財富」與「自由」的開始。