香港金管局推出Ensemble 金融市場代幣化關鍵一步？

來源：Beosin

2024年8月，香港金融市場迎來了一個重要的時刻——香港金管局、香港證監(jiān)會正式啟動了Ensemble代幣化沙盒。這一創(chuàng)新的監(jiān)管環(huán)境為金融資源的代幣化提供了一個測試平臺，有望徹底改變傳統(tǒng)金融體系。包括匯豐銀行（HSBC）和全球航運業(yè)務網(wǎng)絡（Global Shipping Business Network，GSBN）在內的行業(yè)巨頭已開始進行概念驗證（PoC）測試，HashKey Group也計劃加入這一項目。香港的這一沙盒計劃不僅是一次試驗，更有可能成為未來全球金融市場的標準。

金管局表示，已完成構建沙盒，旨在利用實驗型代幣化貨幣促進銀行同業(yè)結算，并集中研究代幣化資產(chǎn)交易。Ensemble項目架構工作小組的參與銀行已將其代幣化存款平臺連接至沙盒，為日后開展跨行支付同步交收及貨銀兩訖結算的實驗做好準備。

什么是香港Ensemble沙盒？

Ensemble沙盒是由香港金管局創(chuàng)建的一個平臺，旨在讓金融機構和科技公司在受控環(huán)境中實驗資產(chǎn)的代幣化。代幣化是指將實物資產(chǎn)或權利轉化為區(qū)塊鏈上由代幣代表的數(shù)字形式。這一過程不僅能增加流動性和透明度，還能降低交易成本并提高市場效率。

這一舉措是香港成為全球金融創(chuàng)新領導者戰(zhàn)略的一部分。香港證券及期貨事務監(jiān)察委員會（SFC）首席執(zhí)行官梁鳳儀表示，該項目旨在使金融系統(tǒng)“面向未來”，強調在受監(jiān)管的環(huán)境中進行實驗的重要性，以確保新技術能夠安全、可持續(xù)地實施。

梁鳳儀還表示，當日推出的沙盒印證了創(chuàng)新和監(jiān)管互相結合能為香港的金融市場開辟新道路。作為香港金融市場的兩大構建者，證監(jiān)會和金管局有著相同的愿景，并致力通過創(chuàng)新的市場基礎設施引領香港的金融系統(tǒng)昂然步向未來。

主要參與者

Ensemble沙盒的啟動吸引了主要金融和技術機構的關注。匯豐銀行作為全球最大的銀行之一，是最早參與者之一。其參與反映了傳統(tǒng)銀行對區(qū)塊鏈技術和代幣化日益增長的興趣，這些技術被視為提高運營效率并為客戶提供新產(chǎn)品和服務的工具。

另一個關鍵參與者是全球航運業(yè)務網(wǎng)絡（GSBN），這是由主要航運公司和物流運營商組成的聯(lián)盟。GSBN將沙盒視為一個探索代幣化如何優(yōu)化航運和全球貿(mào)易操作的機會，減少交易時間并增加供應鏈透明度。

最后，作為數(shù)字資產(chǎn)領域的領導者，HashKey Group已宣布計劃加入沙盒。他們的參與強調了傳統(tǒng)部門與加密貨幣部門之間合作的重要性，以構建一個強大且包容的金融生態(tài)系統(tǒng)。

Ensemble沙盒的目標

Ensemble沙盒的設計目標明確：測試代幣化的可行性、識別和緩解相關風險，并開發(fā)可以大規(guī)模采用的監(jiān)管框架。像匯豐銀行和GSBN這樣的機構參與其中，確保所開發(fā)的解決方案具備可擴展性，并能夠集成到全球市場中。

沙盒最有趣的一個方面在于，它能夠在真實但受監(jiān)管的環(huán)境中進行實驗。這種方法允許在全球實施解決方案之前，識別任何技術、監(jiān)管或市場問題。此外，沙盒還為香港的監(jiān)管機構提供了與公司合作的獨特機會，以創(chuàng)建能夠快速適應技術變化的靈活法規(guī)。

香港Ensemble沙盒，邁向金融未來的重要一步

金管局總裁余偉文表示，推出Ensemble項目沙盒測試代幣化用例，標志著金管局和業(yè)界在探索應用代幣化技術于實際業(yè)務場景上邁出重要一步。Ensemble項目今年3月推出以來，業(yè)界就開拓創(chuàng)新解決方案以重塑數(shù)碼金融領域反應積極。金管局期待未來與香港證券及期貨事務監(jiān)察委員會(證監(jiān)會)、其他央行機構、學術界及各相關行業(yè)參與者合作，進一步推動香港代幣化市場的創(chuàng)新發(fā)展。

此外，代幣化技術的采用還能提高市場的透明度和安全性，減少欺詐風險，增強投資者信心。在一個網(wǎng)絡安全和數(shù)據(jù)保護已成為金融機構首要任務的時代，這一點尤為重要。

香港的Ensemble沙盒代表了邁向金融未來的重要一步。隨著匯豐銀行、GSBN和HashKey Group等關鍵參與者的加入，這一舉措有潛力改變金融資產(chǎn)的管理和交易方式。如果沙盒能夠實現(xiàn)其目標，香港可能鞏固其作為全球金融創(chuàng)新中心的地位，引領世界邁向一個更高效、透明且包容的市場新時代。

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